[:el]Η μελέτη του F.P.[:en]The Study of F.P.[:]
«[:el]Δεν είναι δυνατόν να διαχειριστείς κάτι που δεν μπορείς να ελέγξεις
και δεν μπορείς να ελέγξεις κάτι που δεν μπορείς να μετρήσεις[:en]You can’t manage what you can’t control
and you can’t control what you can’t measure[:]»
Peter Drucker
[:el]Μία πολύ σημαντική αρχή της μεθόδου του Χρηματοασφαλιστικού σχεδιασμού, αποτελεί η Ανάλυση των δεδομένων και η Δημιουργία Εξατομικευμένης Μελέτης.
Ένα λογισμικό αποτελεί βασικό εργαλείο για έναν financial planner, διότι του δίνει την δυνατότητα, αφού καταχωρήσει όλα τα δεδομένα, να δοκιμάσει διάφορα σενάρια προκειμένου να εκτιμήσει εάν και σε ποιες περιπτώσεις υπάρχει κίνδυνος για τον πελάτη του και πως αυτός αποτιμάται. Ο στόχος είναι να μην βγει εκτός πορείας ο προγραμματισμός του πελάτη.
Είναι μια διαδικασία εξαιρετικά σημαντική γιατί προβάλλει στο μέλλον κάθε οικονομική συνέπεια στη ζωή του καταναλωτή, στοιχείο απαραίτητο για τη λήψη σωστών οικονομικών αποφάσεων.
[:en]A very important principle of the Financial Insurance planning method is the Analysis of the data and the Creation of a Personalized Study.
A software is an essential tool for a financial planner because it enables him after entering all the data, to test various scenarios in order to assess if in any case there is a risk. The goal is for the planning not to derail for the customer.
It is an extremely important process because it projects in the future every financial consequence in the life of the consumer, an element necessary for making the right financial decisions.[:]
[:el]ΑΝΙΚΑΝΟΤΗΤΑ[:en]INABILITY[:]
[:el]Στο παραπάνω γράφημα Αριστερά (Παρούσα κατάσταση – Μακροβιότητα) παρουσιάζεται η σημερινή οικονομική κατάσταση του πελάτη (μπλε = επάρκεια = το ποσοστό του εισοδήματος που καλύπτει τα έξοδα της οικογένειας, κίτρινο = περίσσεμα = το πλεονάζον εισόδημα που απομένει για αποταμίευση) καθώς και η σταθερότητα που αυτή θα εξελιχθεί στο μέλλον, με βάση τα σημερινά του δεδομένα (εισόδημα, κατάσταση υγείας, αριθμός μελών οικογένειας κ.α). Δεξιά (Παρούσα κατάσταση – Ανικανότητα) βλέπουμε τις οικονομικές συνέπειες (κόκκινο = έλλειμμα) που θα επέλθουν στην οικονομική κατάσταση του πελάτη, σε περίπτωση Μόνιμης Ανικανότητάς του για εργασία στην διάρκεια της παραγωγικής του ηλικίας.[:en]The graph above (Present Status – Longevity) shows the current financial situation of the client (blue = adequacy = the percentage of income that covers family expenses, yellow = surplus = the excess income left for saving) as well as the stability that this it will evolve in the future, based on its current data (income, health status, number of family members, etc.). On the right (Present situation – Disability) we see the financial consequences (red = deficit) that will occur in the customer’s financial situation, in case of his Permanent Incapacity for work during his productive age.[:]
[:el]Η μελέτη του financial planning, μας βοηθά να μετρήσουμε την οικονομική συνέπεια ενός κινδύνου (αριστερή εικόνα, κόκκινο = έλλειμμα), στην συγκεκριμένη περίπτωση μιας Μόνιμης Ανικανότητας για εργασία, ενώ ο financial planner μας συμβουλεύει τι ακριβώς πρέπει να κάνουμε για να εξασφαλίσουμε τη διατήρηση του εισοδήματος και της ποιότητας ζωής που έχουμε ήδη κατακτήσει (δεξιά εικόνα, μπλε = επάρκεια). Σε κάθε περίπτωση μπορούμε να εξασφαλίσουμε ότι στην οικογένεια θα συνεχίσουν να έρχονται απρόσκοπτα, τα χρήματα που χρειάζεται.[:en]The study of financial planning helps us measure the financial consequence of a risk, red = deficit, in the specific case of a permanent incapacity for work, while the financial planner advises us what exactly we need to do to ensure the maintenance of income and quality of life we have already mastered, blue = proficiency. In any case, we can ensure that the family will continue to receive the money it needs without interruption.[:]
[:el]ΘΑΝΑΤΟΣ[:en]DEATH[:]
[:el]Στο παραπάνω γράφημα Αριστερά (Παρούσα κατάσταση – Μακροβιότητα) παρουσιάζεται η σημερινή οικονομική κατάσταση του πελάτη (μπλε = επάρκεια = το ποσοστό του εισοδήματος που καλύπτει τα έξοδα της οικογένειας, κίτρινο = περίσσεμα το πλεονάζον εισόδημα που απομένει για αποταμίευση) καθώς και η σταθερότητα που αυτή θα εξελιχθεί στο μέλλον, με βάση τα σημερινά του δεδομένα (εισόδημα, κατάσταση υγείας, αριθμός μελών οικογένειας κ.α). Δεξιά παρατηρούμε πόσο δραματικά μπορεί να αλλάξει το εισόδημα και κατ’ επέκταση το επίπεδο διαβίωσης μίας οικογένειας, από επάρκεια = μπλε, σε έλλειμμα = κόκκινο, σε περίπτωση Απώλειας Ζωής αυτού που παράγει το εισόδημα.[:en]The graph above (Present Status – Longevity) shows the current financial situation of the client (blue = adequacy = the percentage of income that covers family expenses, yellow = surplus = the excess income left for saving) as well as the stability that will evolve in the future, based on its current data (income, health status, number of family members, etc.). On the right we observe how dramatically the income and, by extension, the standard of living of a family can change, from sufficiency = blue, to deficit = red, in case of loss of life of the one who produces the income.[:]
[:el]Η μελέτη του financial planning, μας βοηθά να μετρήσουμε την οικονομική συνέπεια ενός κινδύνου (αριστερή εικόνα, κόκκινο = έλλειμμα), στην συγκεκριμένη περίπτωση ενός Απροσδόκητου Θανάτου, ενώ ο financial planner μας συμβουλεύει τι ακριβώς πρέπει να κάνουμε για να εξασφαλίσουμε τη διατήρηση του εισοδήματος και της ποιότητας ζωής που έχουμε ήδη κατακτήσει (δεξιά εικόνα, μπλε = επάρκεια). Σε κάθε περίπτωση μπορούμε να εξασφαλίσουμε ότι στην οικογένεια θα συνεχίσουν να έρχονται απρόσκοπτα, τα χρήματα που χρειάζεται. [:en]The study of financial planning helps us to measure the financial consequence of a risk, red = shortfall, in the specific case of an unexpected death, while the financial planner advises us what exactly we need to do to ensure the maintenance of the income and quality of life that we have already mastered, blue = proficiency. In any case, we can ensure that the family will continue to receive the money it needs without interruption.[:]
[:el]Σημαντικό είναι να αναφερθεί ότι, σε μια μελέτη Financial Planning, μπορούν ακόμα να συμπεριληφθούν τομείς όπως, συνταξιοδοτικός προγραμματισμός, αποπληρωμή δανείων – φόρων κληρονομιάς, σπουδές παιδιών και άλλα.[:en]It is important to mention that, in a Financial Planning study, intersections such as retirement planning, loan repayment – inheritance taxes, children’s education and others can still be included.[:]
[:el]Η μελέτη που εκπονεί ο financial planner, διευκολύνει τους πελάτες να κατανοήσουν, να επηρεάσουν και να διαμορφώσουν οι ίδιοι το οικονομικό τους μέλλον, μέσα από την γνώση που παρέχει και τις λύσεις που προκύπτουν, για τους διαφορετικούς χρηματοοικονομικούς τομείς της ζωής τους, ενώ στην συνέχεια και σε συνεργασία με τον financial planner επιλέγουν τις λύσεις που ανταποκρίνονται στα δικά τους δεδομένα.
[:en]The study prepared by the financial planner facilitates clients to understand, influence and shape their own financial future, through the knowledge it provides and the resulting solutions, for the different financial sectors of their lives, while subsequently and in cooperation with the financial planner they choose the solutions that correspond to their own data.[:]
[:el]Λίγα λόγια για την συνεργασία της HFPA με την Ολλανδική Figlo[:en]A few words about the HFPA’s collaboration with the Dutch Figlo[:]
[:el]Η Ολλανδική Figlo, μέλος της αμερικανικής εταιρείας Advicent Solutions, είναι ο πάροχος του λογισμικού Financial Planning για την HFPA. Η Figlo δίνει τεχνολογικές λύσεις σε ότι αφορά Software, ως παροχή υπηρεσιών, εξυπηρετώντας κάποιους από τους μεγαλύτερους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς στον κόσμο, στον τομέα του financial planning.
[:en]The Dutch Figlo, a member of the American company Advicent Solutions, is the provider of the Financial Planning software for the HFPA. Figlo provides technological solutions in terms of Software, as a service, serving some of the largest financial organizations in the world, in the field of financial planning.[:]
[:el]***Τα ονόματα δεν αντιστοιχούν σε υπαρκτούς πελάτες[:en]***All names and details do not correspond to real persons[:]